Eksekutif Asuransi Livermore mengaku bersalah atas tuduhan penipuan asuransi

OAKLAND – Mantan eksekutif asuransi mengaku bersalah pada hari Jumat karena berkonspirasi untuk melakukan penipuan asuransi melalui perusahaan asuransi yang ia dirikan di Livermore, menghasilkan lebih dari $ 20 juta dalam kerugian dan runtuhnya dua perusahaan asuransi, kata pihak berwenang.

Jasbir Thandi, seorang penduduk San Francisco yang berusia 69 tahun, didakwa dengan dua tuduhan konspirasi untuk melakukan penipuan asuransi setelah didakwa oleh dewan juri pada tahun 2023, menurut rilis berita dari Departemen Kehakiman Distrik Utara California. Dia adalah terdakwa keempat yang mengaku bersalah dalam kasus ini.

“Thandi dan skema rekan konspiratornya jauh jangkauan dan memiliki konsekuensi keuangan yang menghancurkan, termasuk runtuhnya dua perusahaan asuransi dan jutaan kerugian bagi ratusan korban,” kata Jaksa Amerika Serikat Craig H. Missakian. “Bersama dengan mitra penegak hukum kami, kami bekerja tanpa lelah untuk memastikan bahwa orang -orang yang melakukan asuransi dan bentuk penipuan lainnya bertanggung jawab, dan kasus ini merupakan contoh penting dari upaya kami.”

Tiga terdakwa rekan, Sandeep Sahota, Jaspreet Padda dan Gunjan Aggarwal, sebelumnya mengaku bersalah atas tuduhan yang sama, kata jaksa penuntut. Thandi menghadapi hukuman lima tahun penjara dan denda $ 250.000 untuk setiap hitungan.

Thandi adalah pendiri Global Century Insurance Brokers, pialang asuransi yang berbasis di Livermore yang membantu mengelola perusahaan asuransi Global Hawk Risk Retention Group, kata jaksa penuntut. Thandi berkonspirasi dengan orang lain yang dimulai sekitar Mei 2018 untuk membuat catatan keuangan palsu yang menyatakan bahwa Global Hawk memiliki modal dan cadangan yang lebih tinggi daripada yang mereka lakukan. Mereka kemudian mengirimkan catatan -catatan ini, yang termasuk catatan pialang palsu dan laporan bank, kepada Departemen Peraturan Keuangan Vermont, yang merupakan regulator asuransi perusahaan.

Regulator menemukan penipuan pada tahun 2020 dan menyatakan elang global dilikuidasi dan bangkrut, tambah jaksa penuntut.

“Permohonan bersalah hari ini mencerminkan komitmen FBI untuk meminta pertanggungjawaban mereka yang memanipulasi catatan keuangan dan penyalahgunaan posisi kepercayaan untuk keuntungan pribadi. Dengan salah mengartikan aset dan menyalahgunakan dana, Thandi tidak hanya menyesatkan regulator tetapi juga menipu pelanggan perusahaannya,” kata agen khusus FBI yang bertanggung jawab atas virmani. “FBI dan mitra kami akan terus menyelidiki dan membawa ke pengadilan yang mengeksploitasi konsumen melalui penipuan perusahaan.”

Lebih lanjut jaksa penuntut mengatakan bahwa Thandi menggunakan $ 1,5 juta dana dari Global Hawk untuk penggunaan pribadinya, termasuk untuk membeli kendaraan dan rumah. Dia juga menggunakan dana yang secara hukum diharuskan dipertahankan oleh perusahaan sebagai cadangan asuransi untuk membeli dan menjual saham, tambah jaksa penuntut.

Pada tahun 2016, Thandi mengambil jalur kredit $ 6,4 juta atas nama Global Hawk. Garis kredit kemudian naik menjadi $ 14 juta, dan belum disetujui oleh dewan direksi perusahaan, kata jaksa penuntut. Thandi kembali mengajukan permohonan untuk $ 14,75 juta jalur kredit yang tidak sah atas nama Global Hawk pada tahun 2017.

Thandi juga berkonspirasi untuk membuat dokumen keuangan palsu untuk Houston General Insurance Exchange, sebuah perusahaan asuransi yang berbasis di Texas, untuk secara keliru menunjukkan bahwa perusahaan memiliki jutaan dolar dalam cadangan dan aset meskipun tidak memiliki tingkat cadangan yang disyaratkan oleh hukum Texas, kata jaksa penuntut. Dokumen -dokumen ini diajukan ke Departemen Asuransi Texas.