Keputusan Investasi dari Generasi 50+: Studi Baru menunjukkan prioritas yang jelas
Over -50 -an mengendalikan sebagian besar kekayaan pribadi di Swiss – dan semakin berinvestasi secara digital, dengan fokus pada pengembalian dan stabilitas. Finpact Wealth Study 2025 oleh Lucerne University of Applied Sciences and Arts dan manajer aset Finpact mengungkapkan risiko dan tren yang mempengaruhi kelompok kunci ini.
Kelompok usia over-50-an akan memiliki dampak besar pada perkembangan ekonomi di negara ini di tahun-tahun mendatang. Oleh karena itu, Universitas Lucerne Ilmu Terapan dan Seni dan perusahaan Finpact telah melihat dari dekat kelompok usia ini. Studi ini didasarkan pada survei online lebih dari 500 orang dari Swiss berbahasa Jerman yang masing-masing memiliki setidaknya CHF 250.000 dalam aset keuangan.
Temuan berikut dapat diturunkan dari penelitian ini:
Keberlanjutan hanya dengan kinerja keuangan
72 persen dari 50+ generasi mengharapkan pengembalian standar pasar dari investasi berkelanjutan. Hanya 14 persen yang akan siap untuk melepaskan pengembalian keberlanjutan. Karena itu, bagi mayoritas, keberlanjutan tanpa pengembalian keuangan bukanlah suatu opsi.
Fokus pada Risiko Politik
Dari responden yang khawatir tentang aset mereka, 76% mengutip risiko politik dan peraturan sebagai bahaya terbesar. Ini menempatkan mereka jauh di depan risiko pasar (59%) dan inflasi (53%).
Digitalisasi mengubah manajemen aset
28% dari 50+ generasi sudah menggunakan platform investasi digital dan 27% lebih lanjut tertarik untuk melakukannya. Secara keseluruhan, 55 persen terbuka untuk solusi digital. Dengan skor rata -rata 4,57 dari 5 poin, transparansi sangat menentukan, sementara kesadaran merek penyedia memainkan peran yang jauh lebih kecil dengan skor rata -rata 3,68.
Kesenjangan pengetahuan tentang topik masa depan
85 persen responden sudah berinvestasi atau terbuka untuk melakukannya. Namun, banyak yang hanya memiliki pengetahuan terbatas – terutama ketika datang ke topik -topik di masa depan seperti kecerdasan buatan (Ø 2.45), cryptocurrency (Ø 1.63) atau investasi ESG (Ø 2.37). Sekitar setengah dari responden tertarik pada pendidikan keuangan tambahan.
Generasi 50+ bukan kelompok target yang seragam
Misalnya, 91% dari 50 hingga 59 tahun memprioritaskan penyediaan pribadi, dibandingkan dengan hanya 58% dari lebih dari 70-an. Di kelas aset tertinggi (lebih dari CHF 1 juta), 52% memprioritaskan transfer aset. Ada juga perbedaan dalam hal investasi berkelanjutan: 65% dari 70 hingga 79 tahun baru-baru ini berinvestasi secara berkelanjutan, tetapi hanya 33% dari 50 hingga 59 tahun.
Permintaan untuk solusi investasi yang solid tinggi
Untuk ahli keuangan HSLU dan rekan penulis studi Tatiana Agnesens, penelitian ini memperjelas bahwa generasi 50+ adalah kelompok yang heterogen: 'Dengan keragamannya, ia menimbulkan tantangan baru untuk konsultasi dan pengembangan produk – dan pada saat yang sama membuka peluang bagi penyedia.
Bagi Alain Beyeler, CEO Finpact AG, hasil penelitian menunjukkan: 'Generasi 50+ membawa bobot yang sangat besar baik secara sosial maupun ekonomi. Permintaan untuk solusi investasi yang solid dan andal yang memenuhi permintaan ini tinggi. ' Tujuan aset yang digunakan tidak homogen, dan perbedaannya bahkan mencolok: 'Sementara orang yang lebih muda fokus hampir secara eksklusif pada menyediakan pensiun mereka sendiri, transfer ke generasi berikutnya muncul ke depan di antara yang paling terkaya,' kata Beyeler. Grup target 50+ sering ditawari solusi standar yang mahal – dengan kinerja rendah dan sedikit transparansi. 'Keterbukaan besar terhadap solusi digital dan keinginan untuk transparansi menunjukkan bahwa generasi 50+ siap untuk solusi modern yang disesuaikan dengan situasi kehidupan masing -masing kelompok sasaran,' kata Beyeler.
Studi Kekayaan 2025 oleh HSLU dan Finpact
Finpact Wealth Study 2025 didasarkan pada survei online yang dilakukan oleh Panel YouGov dari 1 hingga 8 April 2025. Tujuannya adalah untuk secara sistematis menganalisis apa yang disebut segmen makmur di Swiss berbahasa Jerman-orang-orang dengan aset keuangan setidaknya CHF 250.000. Sebanyak 504 orang ambil bagian. Semua kuesioner dimasukkan dalam analisis setelah pemeriksaan masuk akal dan konsistensi. Aset keuangan didefinisikan dalam kuesioner sebagai jumlah deposito bank, sekuritas dan portofolio pensiun. Real estat tidak termasuk.
